الهيكل الجديد للرقابة على التشفير على مستوى العالم: تحليل عميق لتقرير FATF الأخير
في يونيو 2025، أصدرت الهيئة العالمية المعنية بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب FATF تقريرها السادس حول تنظيم الأصول الافتراضية. يكشف التقرير عن حالة الامتثال للتشفير العالمية والاتجاهات المستقبلية، مما أثار اهتماماً واسعاً في الصناعة.
التقدم في الامتثال العالمي: ببطء ولكن بثبات
التقرير يوضح أنه في 138 ولاية قضائية تم تقييمها:
منطقة واحدة فقط في الباهاماس تحقق الامتثال الكامل
29% من المناطق متوافقة أساسًا، بما في ذلك الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وألمانيا وسنغافورة
49% من المناطق جزئياً متوافقة، بما في ذلك هونغ كونغ وهولندا وتركيا
21% من المناطق غير متوافقة، بما في ذلك كمبوديا وفيتنام
تظهر هذه البيانات أن تنظيم التشفير العالمي يتقدم تدريجياً، لكن التقدم لا يزال بطيئاً.
!
التحديات الرئيسية: التعامل مع المخاطر والتنفيذ
76% من المناطق التي تمت مقابلتها أكملت تقييم المخاطر لمقدمي خدمات وأصول افتراضية، وهو أعلى من 71% في العام الماضي. ومع ذلك، لا يزال تحويل تقييم المخاطر إلى تدابير وقائية محددة يواجه العديد من الصعوبات. فقط 40 منطقة حققت المعايير في "تقييم المخاطر واتخاذ نهج قائم على المخاطر".
تزايد تباين مسارات التنظيم
62% من المناطق تسمح بتشغيل الأصول الافتراضية ومقدمي الخدمات ذات الصلة
اختار 20% من المناطق الحظر التام، مما يمثل زيادة ملحوظة عن 14% في العام الماضي.
18% من المناطق لم تحدد بعد اتجاه التنظيم
من الجدير بالذكر أن الحظر الجزئي بدلاً من الحظر الشامل أصبح اتجاهاً جديداً، حيث اختار 48% من المناطق المحظورة تنفيذ حظر على أنشطة معينة.
تحقيق تقدم في تنفيذ قاعدة السفر
73% من المناطق (85 منطقة) قد قامت بتشريع تنفيذ قاعدة السفر، بزيادة مطلقة قدرها 20 منطقة مقارنة بالعام الماضي، مما يظهر تقدمًا ملموسًا. هذه القاعدة تتطلب من مزودي خدمات الأصول الافتراضية الحصول على وحفظ ونقل معلومات معينة عن المرسل والمستلم عند نقل الأصول.
أصبحت العملات المستقرة أداة جديدة لغسل الأموال
التقرير يشير بشكل خاص إلى أن العملات المستقرة أصبحت الأداة المفضلة للجهات الفاعلة غير القانونية:
معظم الأنشطة غير القانونية على السلسلة تتعلق بالعملات المستقرة
يستخدم المجرمون العملات المستقرة بالتعاون مع أدوات تعزيز الهوية المجهولة لهيكلة الأموال
يتمتع USDT بشعبية خاصة بين المجرمين على شبكة Tron
تزايد تهديدات الأمن السيبراني
في عام 2025، سرق قراصنة من دولة ما أصولًا افتراضية بقيمة 14.6 مليار دولار من البورصة، محققين بذلك رقمًا قياسيًا في أكبر سرقة واحدة. في النهاية، تم استرداد أقل من 4% من الأموال المسروقة، مما يبرز أهمية الأمن السيبراني.
!
تحديث قائمة FATF السوداء والرمادية
تتضمن القائمة السوداء والرمادية التي نشرتها مجموعة العمل المالي (FATF) مؤخرًا 27 دولة، منها:
القائمة السوداء:
كوريا الشمالية
إيران
ميانمار
الاتجاهات الرئيسية للقائمة الرمادية:
الدول الأفريقية تمثل نسبة عالية، بما في ذلك 12 دولة من بينها جنوب أفريقيا على القائمة
بعض الدول الساخنة في التشفير مثل نيجيريا وفيتنام تظهر في القائمة بسبب تأخر التنظيم
بعض المراكز المالية الخارجية مثل جزر العذراء البريطانية وموناكو تواجه صعوبات بسبب سياسات الرقابة المرنة في الماضي
آفاق التنظيم في عام 2026
تخطط مجموعة العمل المالي (FATF) لإصدار ثلاث تقارير مهمة في عام 2026:
تقرير خاص عن العملات المستقرة (الربع الأول من عام 2026): التركيز على معايير شفافية الاحتياطيات، تحديد مسؤولية فك الارتباط، والرقابة عبر السلاسل.
تقرير مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في الخارج: استكشاف حدود "الولاية القضائية الطويلة الذراع"، وتوطين البيانات، وقضايا التنفيذ عبر الحدود.
إرشادات تنظيم DeFi: التركيز على تحديد المسؤولية، الوضع القانوني لـ DAO، وقضايا تدقيق العقود الذكية.
!
بشكل عام، تشير أحدث تقارير مجموعة العمل المالي إلى أن تنظيم التشفير العالمي ينتقل من "النمو الفوضوي" إلى "التطور المنظم". على الرغم من أن هناك منطقة واحدة فقط حققت الامتثال الكامل حتى الآن، إلا أن هذا يعني أيضًا أن صناعة التشفير لا تزال لديها مساحة كبيرة للنمو وفرص السوق.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 11
أعجبني
11
6
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
MevWhisperer
· منذ 7 س
الرقابة لا تواكب سرعة الابتكار
شاهد النسخة الأصليةرد0
ZKProofEnthusiast
· منذ 21 س
تس، هل تمت الامتثال في باهاماس؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
GateUser-c802f0e8
· منذ 21 س
الرقابة لن تعض أحدا
شاهد النسخة الأصليةرد0
BlockchainArchaeologist
· منذ 21 س
باهاماس رائع!
شاهد النسخة الأصليةرد0
rugpull_survivor
· منذ 21 س
الامتثال ما فائدته Rug Pull كما هو.
شاهد النسخة الأصليةرد0
OldLeekNewSickle
· منذ 21 س
الجهات التنظيمية حصلت على نبتة جديدة، هل جهز أصدقاء العملة القدماء أنفسهم للرحيل؟ لكن انتظر بعض الأشخاص الذين لديهم أساليب جديدة.
تقرير FATF الأخير: تقدم وتحديات التنظيم العالمي للتشفير
الهيكل الجديد للرقابة على التشفير على مستوى العالم: تحليل عميق لتقرير FATF الأخير
في يونيو 2025، أصدرت الهيئة العالمية المعنية بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب FATF تقريرها السادس حول تنظيم الأصول الافتراضية. يكشف التقرير عن حالة الامتثال للتشفير العالمية والاتجاهات المستقبلية، مما أثار اهتماماً واسعاً في الصناعة.
التقدم في الامتثال العالمي: ببطء ولكن بثبات
التقرير يوضح أنه في 138 ولاية قضائية تم تقييمها:
تظهر هذه البيانات أن تنظيم التشفير العالمي يتقدم تدريجياً، لكن التقدم لا يزال بطيئاً.
!
التحديات الرئيسية: التعامل مع المخاطر والتنفيذ
76% من المناطق التي تمت مقابلتها أكملت تقييم المخاطر لمقدمي خدمات وأصول افتراضية، وهو أعلى من 71% في العام الماضي. ومع ذلك، لا يزال تحويل تقييم المخاطر إلى تدابير وقائية محددة يواجه العديد من الصعوبات. فقط 40 منطقة حققت المعايير في "تقييم المخاطر واتخاذ نهج قائم على المخاطر".
تزايد تباين مسارات التنظيم
من الجدير بالذكر أن الحظر الجزئي بدلاً من الحظر الشامل أصبح اتجاهاً جديداً، حيث اختار 48% من المناطق المحظورة تنفيذ حظر على أنشطة معينة.
تحقيق تقدم في تنفيذ قاعدة السفر
73% من المناطق (85 منطقة) قد قامت بتشريع تنفيذ قاعدة السفر، بزيادة مطلقة قدرها 20 منطقة مقارنة بالعام الماضي، مما يظهر تقدمًا ملموسًا. هذه القاعدة تتطلب من مزودي خدمات الأصول الافتراضية الحصول على وحفظ ونقل معلومات معينة عن المرسل والمستلم عند نقل الأصول.
أصبحت العملات المستقرة أداة جديدة لغسل الأموال
التقرير يشير بشكل خاص إلى أن العملات المستقرة أصبحت الأداة المفضلة للجهات الفاعلة غير القانونية:
تزايد تهديدات الأمن السيبراني
في عام 2025، سرق قراصنة من دولة ما أصولًا افتراضية بقيمة 14.6 مليار دولار من البورصة، محققين بذلك رقمًا قياسيًا في أكبر سرقة واحدة. في النهاية، تم استرداد أقل من 4% من الأموال المسروقة، مما يبرز أهمية الأمن السيبراني.
!
تحديث قائمة FATF السوداء والرمادية
تتضمن القائمة السوداء والرمادية التي نشرتها مجموعة العمل المالي (FATF) مؤخرًا 27 دولة، منها:
القائمة السوداء:
الاتجاهات الرئيسية للقائمة الرمادية:
آفاق التنظيم في عام 2026
تخطط مجموعة العمل المالي (FATF) لإصدار ثلاث تقارير مهمة في عام 2026:
تقرير خاص عن العملات المستقرة (الربع الأول من عام 2026): التركيز على معايير شفافية الاحتياطيات، تحديد مسؤولية فك الارتباط، والرقابة عبر السلاسل.
تقرير مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في الخارج: استكشاف حدود "الولاية القضائية الطويلة الذراع"، وتوطين البيانات، وقضايا التنفيذ عبر الحدود.
إرشادات تنظيم DeFi: التركيز على تحديد المسؤولية، الوضع القانوني لـ DAO، وقضايا تدقيق العقود الذكية.
!
بشكل عام، تشير أحدث تقارير مجموعة العمل المالي إلى أن تنظيم التشفير العالمي ينتقل من "النمو الفوضوي" إلى "التطور المنظم". على الرغم من أن هناك منطقة واحدة فقط حققت الامتثال الكامل حتى الآن، إلا أن هذا يعني أيضًا أن صناعة التشفير لا تزال لديها مساحة كبيرة للنمو وفرص السوق.