شركة Block Inc.، الشركة الأم لتطبيق Cash والتي يقودها جاك دورسي، مؤسس والرئيس التنفيذي السابق لشركة X ( سابقاً تويتر )، تم تغريمها بمبلغ 40 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك ( NYDFS ) بسبب نقص كبير في برامجها لمكافحة غسل الأموال ( AML ) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الافتراضية.
تم الإعلان عن العقوبة في 10 أبريل 2025، بعد أن أظهرت النتائج أن نظم كتلة لم تستوف معايير AML الحكومية، مما كشف عن ثغرات كان يمكن تجنبها من خلال إشراف كاف.
أكدت مشرفة NYDFS أدرين هاريس أن المؤسسات المالية - سواء كانت تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة - يجب أن توافق برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:
"يجب على جميع المؤسسات المالية، سواء كانت شركات خدمات مالية تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة، الالتزام بمعايير صارمة تحمي المستهلكين ونزاهة النظام المالي."
بالإضافة إلى دفع الغرامة خلال 10 أيام، ستخضع الكتلة لرقابة مراقب مستقل لمدة 12 شهراً. خلال هذه الفترة، يجب على الشركة إصلاح:
بروتوكولات AML
فحص العقوبات، و
أنظمة مراقبة المعاملات
ثغرات في إشراف معاملات البيتكوين
كشف أمر الموافقة أن الكتلة فشلت في الامتثال للمعايير الحكومية لرصد معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام الامتثال الخاص بالشركة فشل في الإشارة إلى معاملات البيتكوين المرتبطة بمحافظ مرتبطة بأنشطة غير قانونية أو معاقب عليها - ما لم يتم تجاوز عتبات محددة.
على وجه الخصوص، لم تؤدِ المعاملات التي تشمل المحافظ ذات التعرض أقل من 1% للمحافظ المرتبطة بالإرهاب إلى تشغيل التنبيهات، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط عندما تجاوز التعرض 10%. وقد صرح المنظمون بأن هذا النهج القائم على العتبات ينتهك التوقعات التي تتطلب الامتثال الاستباقي القائم على المخاطر.
أكدت السلطات أن حتى التفاعلات البسيطة مع المحافظ عالية المخاطر تتطلب مبررات قوية. بدون ذلك، فشلت كتلة في الوفاء بالتزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستويين الحكومي والفيدرالي.
المخاوف بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات
سلط المنظم الضوء أيضًا على تعامل كتلة مع معاملات خلط العملات المشفرة - الأدوات التي تخفي أصول الأموال ووجهاتها، والتي تُستخدم عادةً في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها عالية المخاطر، استمرت كتلة في تصنيف هذه المعاملات على أنها فقط "مخاطر متوسطة"، متجاهلة التوجيهات التنظيمية المتكررة.
انتقدت NYDFS أيضًا عدم قدرة Block على مواكبة أحجام تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و2020، قفزت المتأخرات غير المحلولة للشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. عكست هذه الزيادة فشل Block في توسيع قدراتها في الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.
في بعض الحالات، تم تقديم تقارير النشاط المشبوه (SARs) بعد أكثر من عام من التنبيه الأولي، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.
التعرض الأفريقي
تقوم شركة Block Inc. وجاك دورسي بالعديد من الأنشطة في جميع أنحاء إفريقيا وقد قامت بالشراكة أو الاستثمار في العديد من الشركات، وأبرزها:
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | تم تغريم شركة جاك دورسي Block Inc. بمبلغ 40 مليون دولار بسبب الرقابة غير الكافية على معاملات بيتكوين
شركة Block Inc.، الشركة الأم لتطبيق Cash والتي يقودها جاك دورسي، مؤسس والرئيس التنفيذي السابق لشركة X ( سابقاً تويتر )، تم تغريمها بمبلغ 40 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك ( NYDFS ) بسبب نقص كبير في برامجها لمكافحة غسل الأموال ( AML ) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الافتراضية.
تم الإعلان عن العقوبة في 10 أبريل 2025، بعد أن أظهرت النتائج أن نظم كتلة لم تستوف معايير AML الحكومية، مما كشف عن ثغرات كان يمكن تجنبها من خلال إشراف كاف.
أكدت مشرفة NYDFS أدرين هاريس أن المؤسسات المالية - سواء كانت تقليدية أو منصات عملات مشفرة ناشئة - يجب أن توافق برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:
بالإضافة إلى دفع الغرامة خلال 10 أيام، ستخضع الكتلة لرقابة مراقب مستقل لمدة 12 شهراً. خلال هذه الفترة، يجب على الشركة إصلاح:
ثغرات في إشراف معاملات البيتكوين
كشف أمر الموافقة أن الكتلة فشلت في الامتثال للمعايير الحكومية لرصد معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام الامتثال الخاص بالشركة فشل في الإشارة إلى معاملات البيتكوين المرتبطة بمحافظ مرتبطة بأنشطة غير قانونية أو معاقب عليها - ما لم يتم تجاوز عتبات محددة.
على وجه الخصوص، لم تؤدِ المعاملات التي تشمل المحافظ ذات التعرض أقل من 1% للمحافظ المرتبطة بالإرهاب إلى تشغيل التنبيهات، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط عندما تجاوز التعرض 10%. وقد صرح المنظمون بأن هذا النهج القائم على العتبات ينتهك التوقعات التي تتطلب الامتثال الاستباقي القائم على المخاطر.
أكدت السلطات أن حتى التفاعلات البسيطة مع المحافظ عالية المخاطر تتطلب مبررات قوية. بدون ذلك، فشلت كتلة في الوفاء بالتزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستويين الحكومي والفيدرالي.
المخاوف بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات
سلط المنظم الضوء أيضًا على تعامل كتلة مع معاملات خلط العملات المشفرة - الأدوات التي تخفي أصول الأموال ووجهاتها، والتي تُستخدم عادةً في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها عالية المخاطر، استمرت كتلة في تصنيف هذه المعاملات على أنها فقط "مخاطر متوسطة"، متجاهلة التوجيهات التنظيمية المتكررة.
انتقدت NYDFS أيضًا عدم قدرة Block على مواكبة أحجام تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و2020، قفزت المتأخرات غير المحلولة للشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. عكست هذه الزيادة فشل Block في توسيع قدراتها في الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.
في بعض الحالات، تم تقديم تقارير النشاط المشبوه (SARs) بعد أكثر من عام من التنبيه الأولي، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.
التعرض الأفريقي
تقوم شركة Block Inc. وجاك دورسي بالعديد من الأنشطة في جميع أنحاء إفريقيا وقد قامت بالشراكة أو الاستثمار في العديد من الشركات، وأبرزها:
بطاقة صفراء
الحوسبة بدون شبكة
مؤتمر بيتكوين إفريقيا
محفظة بت كاي ذات الحفظ الذاتي لبيتكوين
** BTrust **
** شيبر كاش **
بروتوكول tbDEX
تابعونا على X لأحدث المنشورات والتحديثات