暗号化資産投資の新しいトレンド：低いハードルと高い効率の投資モデル

ビットコイン価格が再び最高値を更新し、12万ドルの大台を突破しました。このかつて投機ツールと見なされていた暗号資産は、徐々に長期投資の核心金融商品となっています。長年の激しい変動と市場の進化を経て、暗号市場はより成熟したが、より複雑な新しい段階に入ろうとしています。

しかし、すべての投資家が専門知識や十分な時間を持って市場の動向を注意深く追跡し、取引のタイミングを正確に把握するわけではありません。一般の投資家にとって、「怠け者型資産運用」はより現実的な選択肢となり、多くの取引所もそれに応じた関連製品を提供しています。ある取引プラットフォームが提供する多様な資産運用製品は、さまざまなタイプのユーザーに合わせてカスタマイズされています：低リスクの余剰資金宝モデルから、オンチェーンでのコイン獲得、二通貨投資、定期投資資産運用などの構造化ツールまで、すべてユーザーに暗号市場の成長の恩恵に簡単に参加する方法を提供しています。

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余币宝：柔軟性と安定性のバランス

伝統的な金融分野では、銀行の当座預金は通常、資金の「中継地点」と見なされます——低リスク、柔軟、安全です。一方、暗号化分野では、あるプラットフォームが提供する「余币宝」製品が、この役割を模倣し、その収益率を向上させようとしています。

余币宝は、ユーザーが預けた資産をプラットフォーム内の貸出業務に利用し、プラットフォームに流動性を提供します。システムは自動的に余币宝の資産を他のユーザーに貸し出し、発生した利息を普通預金商品の年利収益としてユーザーに返還します。

この製品は、低リスクで安定したリターンを提供する元本保証の投資手段を提供し、普通預金と様々な期間の定期（現在は7、14、30日）がサポートされています。多通貨選択が可能で、申込プロセスは簡単で、利息計算サイクルは柔軟であり、一般の投資家が参加するのに適しています。さらに、普通預金/定期預金の引き出しは即時入金をサポートしており、ユーザーは普通預金の自動収益を開始し、定期預金の元本と利息を自動的に再投資することができ、操作プロセスをさらに簡素化します。

データによると、余币宝は現在、約千種類の暗号化通貨をサポートしており、現在の管理資金は23億米ドルを超え、USDTの普通預金商品の総合年利は最高で12.5%に達し、定期預金の年利は500%以上に達する可能性があります。

最近、余币宝の定期商品に即時引き出しと自動再投資機能が新たに追加され、製品のユーザー体験がさらに向上しました。具体的には、4月15日に余币宝の定期商品の即時引き出し機能が開始され、ユーザーが定期資産を引き出す際に資金がリアルタイムで入金されるようになります。

さらに、このプラットフォームはVIP専用の「余币宝定期」投資商品を提供しており、USDTの30日年率収益は最高で4.5%に達します。ローンチ後、申込量は6,000万USDTを超えました。

チェーン上でのコイン獲得：ユーザーがチェーン上の利益に参加するのを支援する

オンチェーン利益とは、ブロックチェーンプロトコルと直接相互作用することによって、暗号化資産から収入を得るプロセスを指します。これらの利益は、ステーキング、貸付、流動性提供などのメカニズムを通じて実現されます。従来の中央集権的金融と比較して、オンチェーン利益はブロックチェーンネットワークの基礎的な経済活動に直接アクセスする機会を提供します。

しかし、新規ユーザーが直接チェーン上で操作することには一定のハードルと安全リスクがあります。ユーザーはフィッシング攻撃などの問題による操作リスクに直面するだけでなく、最近発生した複数のDeFiプロトコルの盗難事件のように、プロトコル自体の安全上の懸念にも警戒する必要があります。

あるプラットフォームの「チェーン上でのコイン獲得」モジュールは、PoSステーキング、DeFiプロトコルの貸出と流動性マイニングを中心に、ユーザーにワンストップのチェーン上資産管理サービスを提供します。そのインフラは、Aave V3やCompound V3などのプロトコルと直接統合され、イーサリアム、ポルカドット、Cosmosなどの主要なPoSネットワークに接続されています。このプラットフォームでは、ユーザーが手動でバリデーターを設定したり、トークンを委託したりする必要がなく、これらのプロセスが自動化され、APY、償還スケジュール、および利用可能な追加報酬に関するリアルタイム情報がユーザーに提供されます。

オンチェーンでのコイン獲得は、現在の多くの人気のあるPoSプロジェクトを集めており、優れたプロジェクトを選別し、多様なステーキング製品を提供しています。ETH、DOT、ATOMなど、業界で認められた優れたPoSプロジェクトがこのプラットフォーム上に反映されています。

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デュアルカレンシー投資:市場の変化に対応する柔軟な戦略

構造的金融商品の中で、「二通貨投資」は最も一般的な形態の一つです。あるプラットフォームが提供する二通貨投資は、本質的に固定収益、元本保証のない資産運用商品です。二通貨投資の核心戦略は安く買い、高く売ることであり、以下の四つのシーンがこの商品の基本的な遊び方を示しています：

1. ディップで売り、暗号の利益を現金化する
2. 安値で購入し、低価格で望む資産を配置する
3. コインを蓄積し、利息の複利成長を実現する
4. 市場の変動に対処するための組み合わせ戦略

双子通貨投資メカニズムのハイライトは、シンプルなオプションに基づいた投資商品であり、オプションメカニズムを利用して柔軟で多様な投資戦略を実現する点です。"低く買い"と"高く売る"メカニズムを通じて、双子通貨投資は投資者が市場の変動の中で利益機会を捉え、資産を柔軟に運用することを可能にします。市場の動向に関係なく、投資者は双子通貨投資を通じて高い利息収入を得ることができ、全体的な資金収益能力を向上させます。現在、このプラットフォームの双子通貨投資は60種類の暗号通貨をサポートしています。

定期投資：リスクを分散し、長期的な利益を得る

投資の最大の挑戦は対象を選ぶことではなく、タイミングを把握することにあります。市場を長期的に注視することができず、頻繁に取引を行いたくないユーザーにとって、「定期購入」は伝統的な金融分野のクラシックな戦略の一つです。あるプラットフォームが提供する定期購入の資産管理商品はまさにこの理念に基づいています。

この製品の利点には、

1. 定期的な積立投資戦略を通じて、固定された時間に固定された金額で資産を継続的に購入し、投資リスクを効果的に分散させ、投資コストを薄めます。
2. タイミングのプレッシャーを軽減し、マーケットの上昇や下降を正確に予測する必要はなく、定期的な投資が自動的にユーザーの購入タイミングを分散させます。
3. 長期的な利益の可能性を持つ：2021年から2024年のバックテストデータに基づくと、ほとんどの市場段階で、ドルコスト平均法の収益パフォーマンスは一括購入戦略を上回っています。

定期投資は広範囲に適用され、新人や市場に関心を持つ時間がない投資家も恩恵を受けることができます。

豊富なイベントは追加報酬を提供します

ユーザーの参加をさらに促進するために、このプラットフォームは多様なイベントを開始しました。7月3日から20日まで、プラットフォームは資産運用の利率を引き上げるイベントを実施し、余剰資産の運用やブロックチェーン上の資産運用に参加すると、最高200%の利率増加の特典を受けられます。

7月7日から21日まで、プラットフォームは"VIP資産運用サマー祭り"イベントを開催します。VIPユーザーは登録を完了した後、30日間の平均新規保有額（量子ファンドと余剰資金定期を含む）に基づいて、相応の報酬をアンロックできます。最高で1箱の高級日本酒を獲得できます。

7月10日、このプラットフォームの余币宝USDT 7日間定期投資の追加報酬プールが開始され、申請すると10%の年利ボーナスが享受でき、総年利収益は最高12%に達します。累計1,666,667枚のSARMの追加報酬。

さらに、このプラットフォームでは最近の人気のPump.funトークンの販売に関連する活動が開始されました。7月12日から22日まで、PUMPトークンの公開販売またはPUMP Launchpadに参加したユーザーが、余剰資金宝USDTの投資商品を申請すると、最大50%の追加年利を享受できます。

現在、このプラットフォームのチェーン上でのBTCマイニング、ETHマイニングの年利は約3%を維持しており、市場の同類製品に比べて競争力があります。USDTマイニング開始の限定追加報酬により、総合年利は15%に達する可能性があります。

全体的に言えば、これらの金融商品は「怠け者ユーザー」に便利なサービスを提供することから始まっていますが、その背後にはデジタル資産管理ツールのプラットフォーム化、標準化の発展傾向が表れています。流動性/定期的な組み合わせの余币宝や、オンチェーン資産収益の管理を行う「チェーン上赚币」、さらに構造的な派生商品であるダブルコイン投資や定額投資の金融商品は、暗号化金融と伝統的な資産管理との間の空白地帯を埋めることを試みています。

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