AgentFi: novo paradigma de rendimento de moeda estável

Com o aumento da diversidade de estratégias de rendimento em moedas estáveis, os usuários enfrentam limitações em termos de esforço e eficiência de execução. Como um novo paradigma que combina "AI + DeFi", o AgentFi oferece aos usuários uma solução de agente inteligente que otimiza automaticamente sem necessidade de monitoramento.

AgentFi distingue-se dos projetos tradicionais de DeFi ou DeFAI generalizados, sendo a sua característica central: o Agente AI como principal executor e portador de decisão, com decisões totalmente automáticas e execução em circuito fechado, em vez de simplesmente usar a IA como uma ferramenta de apoio à decisão.

Atualmente, os projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo DeFi Crypto Native são escassos. Através de uma extensa pesquisa e seleção, fizemos uma simples categorização dos projetos AgentFi atuais:

• otimização de rendimento de moeda estável
• Estratégia de combinação/mineração de liquidez
• Classe de execução de transações on-chain

No campo da otimização de rendimento de moeda estável, o ARMA(Agente de Gestão de Rendimento Autônomo) lançado pela Giza é um produto representativo. O ARMA já foi implementado na rede Base, suportando os principais protocolos de empréstimo como AAVE, Morpho e Compound.

As funcionalidades principais do ARMA incluem:

• Agendamento de Estratégia Inteligente: análise em tempo real dos rendimentos de vários protocolos, execução automática da operação de rebalanceamento otimizada
• Sistema de otimização APR: garante que cada operação traga um lucro líquido através de otimização abrangente
• Mecanismo de juros compostos automáticos: recebimento automático e reinvestimento de tokens de incentivo
• Lógica de troca inteligente: suporta operações com as duas moedas USDC e USDT, garantindo que os usuários possam retirar na moeda original.

ARMA garante a segurança dos fundos dos usuários através de três camadas de proteção:

1. Segurança da conta inteligente: com base em contas inteligentes auto-hospedadas, os usuários controlam os direitos dos ativos.
2. Mecanismo de controle de acesso: definir com precisão as permissões do agente através da Chave de Sessão
3. Sistema de gestão de riscos: apenas integrar protocolos selecionados com prudência, todo o processo de negociação é totalmente rastreável.

A estrutura de taxas da ARMA é transparente, cobrando apenas 10% de taxa de sucesso sobre os lucros realmente gerados. Recebe automaticamente e distribui uniformemente recompensas de vários protocolos DeFi, sendo que os usuários recebem na retirada juntamente com o capital e os lucros.

Atualmente, o ARMA está na fase de lançamento com alta subsídio de tokens, os usuários que depositarem moeda estável podem obter uma taxa de retorno anual fixa de 15% nos primeiros 3 meses. Os usuários que depositarem os primeiros $10M também poderão receber, proporcionalmente, uma parte de 1% do total da oferta de tokens $GIZA.

Apesar de o modo AgentFi ainda estar numa fase inicial, a ARMA já demonstrou vantagens claras em termos de utilidade do produto. Para os utilizadores de DeFi dispostos a explorar oportunidades na vanguarda, pode ser considerado utilizar parte dos ativos em moeda estável para experimentar, mas ainda é necessário ter atenção à diversificação de riscos.