Blok Inc., Cash App'ın ana şirketi ve X'in kurucusu ve eski CEO'su Jack Dorsey tarafından yönetilmektedir (eski Twitter), New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından sanal para operasyonları ile ilgili anti para aklama (AML) ve uyum programlarındaki önemli eksiklikler nedeniyle 40 milyon dolar para cezasına çarptırılmıştır.
Cezanın, 10 Nisan 2025'te duyurulması, Blok'un sistemlerinin eyalet AML standartlarını karşılamadığı, yeterli denetim ile önlenebilecek zayıflıkları ortaya çıkardığı bulgularının ardından gelmektedir.
NYDFS Müdürü Adrienne Harris, finansal kuruluşların – ister geleneksel ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları olsun – uyum programlarını büyümeleriyle uyumlu hale getirmeleri gerektiğini vurguladı:
“Tüm finansal kuruluşlar, ister geleneksel finansal hizmet şirketleri ister yeni cryptocurrency platformları olsun, tüketicileri ve finansal sistemin bütünlüğünü koruyan titiz standartlara uymalıdır.”
10 gün içinde cezayı ödemenin yanı sıra, Blok 12 ay boyunca bağımsız bir izleyici gözetiminde olacaktır. Bu süre zarfında, şirketin şunları gözden geçirmesi gerekecek:
AML protokolleri
Yaptırım taraması ve
İşlem izleme sistemleri
Bitcoin işlem denetimindeki aksaklıklar
Onay Emri, Blok'un dijital varlık işlemlerini izleme konusundaki eyalet standartlarına uymadığını ortaya koydu. NYDFS, şirketin uyum sisteminin, belirli eşiklerin aşılmadığı sürece, yasadışı veya yaptırıma tabi faaliyetlerle ilişkilendirilen cüzdanlara bağlı Bitcoin işlemlerini işaretlemediğini buldu.
Özellikle, terör bağlantılı cüzdanlara %1'in altında maruziyeti olan cüzdanları içeren işlemler uyarı tetiklemedi ve bu tür cüzdanlara yapılan transferler yalnızca maruziyet %10'u aştığında engellendi. Düzenleyiciler, bu eşik bazlı yaklaşımın, proaktif, risk temelli uyum talep eden beklentileri ihlal ettiğini belirtti.
Yetkililer, yüksek riskli cüzdanlarla yapılan en minimal etkileşimlerin bile sağlam bir gerekçe gerektirdiğini vurguladılar. Bunun olmaması durumunda, DF hem eyalet hem de federal finansal suç yasaları kapsamındaki yükümlülüklerini yerine getiremedi.
Karıştırıcılar ve uyarı birikimleri üzerindeki endişeler
Düzenleyici ayrıca Blok'un kripto karıştırıcı işlemlerine ilişkin tutumunu vurguladı - yasadışı finansmanda yaygın olarak kullanılan, fonların kökenlerini ve varış noktalarını belirsizleştiren araçlar. Yüksek riskli doğalarına rağmen, Blok bu işlemleri yalnızca 'orta' risk olarak etiketlemeye devam etti ve tekrar eden düzenleyici rehberliği göz ardı etti.
NYDFS, Block'un işlem uyarı hacimleriyle başa çıkma konusundaki yetersizliğini daha da eleştirdi. 2018 ile 2020 arasında, şirketin çözümlenmemiş uyarılarının birikimi 18,000'den 169,000'den fazla bir rakama yükseldi. Bu artış, Block'un Cash App'in hızlı büyümesiyle birlikte uyum yeteneklerini ölçeklendirme konusundaki başarısızlığını yansıtıyordu.
Bazı durumlarda, şüpheli faaliyet raporları (SARs), başlangıç uyarısından bir yıl sonra dosyalanmış olup, potansiyel finansal suçlar üzerindeki soruşturmaları geciktirmiştir.
Afrika Maruziyeti
Blok Inc. ve Jack Dorsey, Afrika genelinde çeşitli faaliyetlerde bulunmaktadır ve en dikkat çekici olarak çeşitli şirketlere ortaklık kurmuş veya yatırım yapmıştır:
Sarı Kart
Ağsız Hesaplama
Afrika Bitcoin Konferansı
BitKey kendi kendine saklanan bitcoin cüzdanı
BTrust
Chipper Cash
tbDEX protokolü
Bizi X'te en son gönderiler ve güncellemeler için takip edin
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
DÜZENLEME | Jack Dorsey'in Block Inc. Yetersiz Bitcoin İşlemleri Denetimi Nedeniyle 40 Milyon Dolar Ceza Aldı
Blok Inc., Cash App'ın ana şirketi ve X'in kurucusu ve eski CEO'su Jack Dorsey tarafından yönetilmektedir (eski Twitter), New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından sanal para operasyonları ile ilgili anti para aklama (AML) ve uyum programlarındaki önemli eksiklikler nedeniyle 40 milyon dolar para cezasına çarptırılmıştır.
Cezanın, 10 Nisan 2025'te duyurulması, Blok'un sistemlerinin eyalet AML standartlarını karşılamadığı, yeterli denetim ile önlenebilecek zayıflıkları ortaya çıkardığı bulgularının ardından gelmektedir.
NYDFS Müdürü Adrienne Harris, finansal kuruluşların – ister geleneksel ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları olsun – uyum programlarını büyümeleriyle uyumlu hale getirmeleri gerektiğini vurguladı:
10 gün içinde cezayı ödemenin yanı sıra, Blok 12 ay boyunca bağımsız bir izleyici gözetiminde olacaktır. Bu süre zarfında, şirketin şunları gözden geçirmesi gerekecek:
Bitcoin işlem denetimindeki aksaklıklar
Onay Emri, Blok'un dijital varlık işlemlerini izleme konusundaki eyalet standartlarına uymadığını ortaya koydu. NYDFS, şirketin uyum sisteminin, belirli eşiklerin aşılmadığı sürece, yasadışı veya yaptırıma tabi faaliyetlerle ilişkilendirilen cüzdanlara bağlı Bitcoin işlemlerini işaretlemediğini buldu.
Özellikle, terör bağlantılı cüzdanlara %1'in altında maruziyeti olan cüzdanları içeren işlemler uyarı tetiklemedi ve bu tür cüzdanlara yapılan transferler yalnızca maruziyet %10'u aştığında engellendi. Düzenleyiciler, bu eşik bazlı yaklaşımın, proaktif, risk temelli uyum talep eden beklentileri ihlal ettiğini belirtti.
Yetkililer, yüksek riskli cüzdanlarla yapılan en minimal etkileşimlerin bile sağlam bir gerekçe gerektirdiğini vurguladılar. Bunun olmaması durumunda, DF hem eyalet hem de federal finansal suç yasaları kapsamındaki yükümlülüklerini yerine getiremedi.
Karıştırıcılar ve uyarı birikimleri üzerindeki endişeler
Düzenleyici ayrıca Blok'un kripto karıştırıcı işlemlerine ilişkin tutumunu vurguladı - yasadışı finansmanda yaygın olarak kullanılan, fonların kökenlerini ve varış noktalarını belirsizleştiren araçlar. Yüksek riskli doğalarına rağmen, Blok bu işlemleri yalnızca 'orta' risk olarak etiketlemeye devam etti ve tekrar eden düzenleyici rehberliği göz ardı etti.
NYDFS, Block'un işlem uyarı hacimleriyle başa çıkma konusundaki yetersizliğini daha da eleştirdi. 2018 ile 2020 arasında, şirketin çözümlenmemiş uyarılarının birikimi 18,000'den 169,000'den fazla bir rakama yükseldi. Bu artış, Block'un Cash App'in hızlı büyümesiyle birlikte uyum yeteneklerini ölçeklendirme konusundaki başarısızlığını yansıtıyordu.
Bazı durumlarda, şüpheli faaliyet raporları (SARs), başlangıç uyarısından bir yıl sonra dosyalanmış olup, potansiyel finansal suçlar üzerindeki soruşturmaları geciktirmiştir.
Afrika Maruziyeti
Blok Inc. ve Jack Dorsey, Afrika genelinde çeşitli faaliyetlerde bulunmaktadır ve en dikkat çekici olarak çeşitli şirketlere ortaklık kurmuş veya yatırım yapmıştır:
Sarı Kart
Ağsız Hesaplama
Afrika Bitcoin Konferansı
BitKey kendi kendine saklanan bitcoin cüzdanı
BTrust
Chipper Cash
tbDEX protokolü
Bizi X'te en son gönderiler ve güncellemeler için takip edin