AgentFi: Mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin

Với việc các chiến lược sinh lời từ Stablecoin ngày càng phong phú, người dùng đang phải đối mặt với những rào cản về năng lực và hiệu suất thực hiện. Là một mô hình mới kết hợp giữa "AI + DeFi", AgentFi cung cấp cho người dùng giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu mà không cần phải theo dõi.

AgentFi khác với DeFi truyền thống hoặc các dự án DeFAI tổng quát, đặc điểm cốt lõi của nó là: AI Agent là thực thể thông minh chính thực hiện và là phương tiện ra quyết định, hoàn toàn tự động ra quyết định và thực hiện khép kín, chứ không chỉ đơn giản là sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ ra quyết định.

Hiện tại, trên thị trường chỉ có một số ít dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới DeFi Crypto Native. Thông qua việc nghiên cứu và sàng lọc nhiều, chúng tôi đã phân loại đơn giản các dự án AgentFi hiện tại:

• Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin
• Danh mục chiến lược/Khai thác thanh khoản
• Loại thực thi giao dịch trên chuỗi

Trong lĩnh vực tối ưu hóa lợi suất của Stablecoin, sản phẩm đại diện ARMA( của Giza đã được ra mắt. ARMA đã được triển khai trên mạng Base, hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho, Compound.

![AgentFi đến XenoFi, Stablecoin lợi nhuận mới])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(

Chức năng cốt lõi của ARMA bao gồm:

• Lập kế hoạch chiến lược thông minh: Phân tích lợi nhuận của các giao thức theo thời gian thực, tự động thực hiện các thao tác cân bằng tối ưu.
• Hệ thống tối ưu hóa APR: Đảm bảo mỗi lần thực hiện mang lại lợi nhuận ròng thông qua tối ưu hóa tổng thể.
• Cơ chế lãi suất tự động: tự động nhận và tái đầu tư token khuyến khích
• Logic đổi coin thông minh: Hỗ trợ thao tác đồng thời USDC và USDT, đảm bảo người dùng có thể rút theo loại coin gốc.

![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(

ARMA bảo vệ an toàn quỹ của người dùng thông qua cơ chế bảo vệ ba lớp:

1. An toàn tài khoản thông minh: Dựa trên tài khoản thông minh tự quản, người dùng nắm quyền kiểm soát tài sản
2. Cơ chế kiểm soát truy cập: Thiết lập quyền đại lý một cách tinh vi thông qua Session Key
3. Hệ thống quản lý rủi ro: chỉ kết nối với các giao thức được chọn lọc cẩn thận, quá trình giao dịch hoàn toàn có thể truy xuất.

![AgentFi đến XenoFi, Stablecoin lợi nhuận một mô hình mới])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(

Cấu trúc phí của ARMA rõ ràng, chỉ thu 10% phí thành công trên lợi nhuận thực tế phát sinh. Tự động nhận và phân phát đồng đều các loại thưởng từ giao thức DeFi, khi người dùng rút tiền sẽ được hoàn trả cùng với vốn gốc và lợi nhuận.

![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(

Hiện tại ARMA đang ở giai đoạn khởi động với khoản trợ cấp token cao, người dùng gửi Stablecoin có thể nhận được tỷ lệ lợi nhuận hàng năm cố định là 15% trong 3 tháng đầu. Người dùng gửi tiền trước $10M cũng có thể nhận được một phần theo tỷ lệ 1% tổng cung $GIZA token.

![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(

Mặc dù mô hình AgentFi vẫn đang ở giai đoạn đầu, nhưng ARMA đã thể hiện rõ ràng những lợi thế về tính thực dụng sản phẩm. Đối với những người dùng DeFi sẵn sàng khám phá cơ hội tiên tiến, có thể xem xét việc sử dụng một phần tài sản stablecoin để thử nghiệm, nhưng vẫn cần lưu ý đến việc phân tán rủi ro.

![AgentFi đến XenoFi, Stablecoin收益的新范式])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(

![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(

![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(