Cấu trúc mới của quy định mã hóa toàn cầu: Phân tích sâu sắc báo cáo mới nhất của FATF
Vào tháng 6 năm 2025, cơ quan có thẩm quyền toàn cầu trong lĩnh vực chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố FATF đã phát hành báo cáo cập nhật thứ sáu về quản lý tài sản ảo. Báo cáo tiết lộ tình hình tuân thủ mã hóa toàn cầu và xu hướng trong tương lai, thu hút sự chú ý rộng rãi từ ngành.
Tiến triển tuân thủ toàn cầu: Chậm nhưng ổn định
Báo cáo cho thấy, trong 138 khu vực tài phán được đánh giá:
Chỉ có một khu vực của Bahamas đạt được sự tuân thủ hoàn toàn
29% khu vực cơ bản tuân thủ, bao gồm Hoa Kỳ, Vương quốc Anh, Đức và Singapore
49% các khu vực phần nào tuân thủ, bao gồm Hồng Kông, Hà Lan và Thổ Nhĩ Kỳ
21% khu vực không tuân thủ, bao gồm Campuchia và Việt Nam
Dữ liệu này phản ánh rằng việc mã hóa quy định toàn cầu đang dần tiến triển, nhưng tiến độ vẫn còn khá chậm.
Thách thức chính: Đối phó với rủi ro và triển khai
76% các khu vực được khảo sát đã hoàn thành việc đánh giá rủi ro đối với các nhà cung cấp tài sản và dịch vụ ảo, cao hơn so với 71% của năm ngoái. Tuy nhiên, việc chuyển đổi đánh giá rủi ro thành các biện pháp phòng ngừa cụ thể vẫn gặp nhiều khó khăn. Chỉ có 40 khu vực đạt yêu cầu về tiêu chí "đánh giá rủi ro và áp dụng phương pháp dựa trên rủi ro".
Đường đi của quản lý phân hóa gia tăng
62% các khu vực cho phép các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và dịch vụ liên quan hoạt động
20% khu vực chọn hoàn toàn cấm, tăng đáng kể so với 14% của năm ngoái
18% khu vực vẫn chưa xác định được hướng quản lý
Đáng chú ý là việc cấm một phần thay vì cấm hoàn toàn đang trở thành xu hướng mới, 48% các khu vực cấm chọn áp dụng lệnh cấm đối với các hoạt động cụ thể.
Quy tắc du lịch thực hiện đạt được đột phá
73% các khu vực (85 khu vực) đã thông qua việc thực hiện luật Travel Rule, số lượng tuyệt đối đã tăng thêm 20 khu vực so với năm ngoái, cho thấy sự tiến bộ đáng kể. Quy định này yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo thu thập, lưu trữ và truyền đạt thông tin cụ thể về người gửi và người nhận khi chuyển giao tài sản.
Stablecoin trở thành công cụ rửa tiền mới
Báo cáo đặc biệt chỉ ra rằng stablecoin đang trở thành công cụ ưa thích của những kẻ phạm tội.
Phần lớn các hoạt động bất hợp pháp trên chuỗi liên quan đến stablecoin
Tội phạm sử dụng stablecoin kết hợp với công cụ tăng cường ẩn danh để tiến hành phân tầng tài chính
USDT được sử dụng trên mạng Tron đặc biệt được ưa chuộng bởi những người thực hiện hành vi trái phép.
Mối đe dọa an ninh mạng gia tăng
Năm 2025, một quốc gia hacker đã đánh cắp tài sản ảo trị giá 1,46 tỷ USD từ sàn giao dịch, lập kỷ lục lịch sử về một vụ trộm. Cuối cùng, chỉ dưới 4% số tiền bị đánh cắp được thu hồi, nhấn mạnh tầm quan trọng của an ninh mạng.
Cập nhật danh sách đen và xám của FATF
Danh sách đen và xám mới nhất do FATF công bố bao gồm 27 quốc gia, trong đó:
Danh sách đen:
Triều Tiên
Iran
Miến Điện
Xu hướng chính của danh sách xám:
Các quốc gia châu Phi chiếm tỷ lệ cao, trong đó có 12 quốc gia, bao gồm Nam Phi, nằm trong danh sách.
Một số quốc gia có điểm nóng về mã hóa như Nigeria, Việt Nam đã lọt vào danh sách do sự chậm trễ trong quản lý.
Một số trung tâm tài chính ngoài khơi như Quần đảo Virgin thuộc Anh, Monaco đang gặp khó khăn do các chính sách quản lý lỏng lẻo trong quá khứ.
Triển vọng quản lý năm 2026
FATF dự kiến sẽ phát hành ba báo cáo quan trọng vào năm 2026:
Báo cáo chuyên đề về stablecoin (quý 1 năm 2026): Tập trung vào tiêu chuẩn minh bạch dự trữ, xác định trách nhiệm tách rời và quản lý chuỗi chéo.
Báo cáo nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ngoài khơi: Thảo luận về ranh giới "quyền tài phán dài tay", địa phương hóa dữ liệu và vấn đề thực thi pháp luật xuyên biên giới.
Hướng dẫn quản lý DeFi: Chú ý đến việc xác định chủ thể chịu trách nhiệm, vị trí pháp lý của DAO và các vấn đề kiểm toán hợp đồng thông minh.
Tổng thể, báo cáo mới nhất của FATF cho thấy việc quản lý mã hóa toàn cầu đang từ "tăng trưởng hoang dã" chuyển sang "phát triển theo quy định". Mặc dù hiện tại chỉ có một khu vực đạt tiêu chuẩn hoàn toàn, nhưng điều này cũng có nghĩa là ngành công nghiệp mã hóa vẫn còn nhiều không gian phát triển và cơ hội thị trường.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
6
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MevWhisperer
· 10giờ trước
Quy định không theo kịp tốc độ đổi mới.
Xem bản gốcTrả lời0
ZKProofEnthusiast
· 08-10 14:37
啧 Just Sự tuân thủ ở Bahamas?
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-c802f0e8
· 08-10 14:36
Quản lý mà đâu có cắn người.
Xem bản gốcTrả lời0
BlockchainArchaeologist
· 08-10 14:34
Bahamas tuyệt vời啊！
Xem bản gốcTrả lời0
rugpull_survivor
· 08-10 14:26
Sự tuân thủ có gì hữu ích, Rug Pull vẫn tiếp diễn.
Xem bản gốcTrả lời0
OldLeekNewSickle
· 08-10 14:20
Quản lý vui mừng có thêm một vụ mùa mới, các bạn cũ đã sẵn sàng cho Rug Pull chưa? Nhưng hãy chờ xem một số người lại có bẫy mới.
Báo cáo mới nhất của FATF: Tiến triển và thách thức trong quản lý mã hóa toàn cầu
Cấu trúc mới của quy định mã hóa toàn cầu: Phân tích sâu sắc báo cáo mới nhất của FATF
Vào tháng 6 năm 2025, cơ quan có thẩm quyền toàn cầu trong lĩnh vực chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố FATF đã phát hành báo cáo cập nhật thứ sáu về quản lý tài sản ảo. Báo cáo tiết lộ tình hình tuân thủ mã hóa toàn cầu và xu hướng trong tương lai, thu hút sự chú ý rộng rãi từ ngành.
Tiến triển tuân thủ toàn cầu: Chậm nhưng ổn định
Báo cáo cho thấy, trong 138 khu vực tài phán được đánh giá:
Dữ liệu này phản ánh rằng việc mã hóa quy định toàn cầu đang dần tiến triển, nhưng tiến độ vẫn còn khá chậm.
Thách thức chính: Đối phó với rủi ro và triển khai
76% các khu vực được khảo sát đã hoàn thành việc đánh giá rủi ro đối với các nhà cung cấp tài sản và dịch vụ ảo, cao hơn so với 71% của năm ngoái. Tuy nhiên, việc chuyển đổi đánh giá rủi ro thành các biện pháp phòng ngừa cụ thể vẫn gặp nhiều khó khăn. Chỉ có 40 khu vực đạt yêu cầu về tiêu chí "đánh giá rủi ro và áp dụng phương pháp dựa trên rủi ro".
Đường đi của quản lý phân hóa gia tăng
Đáng chú ý là việc cấm một phần thay vì cấm hoàn toàn đang trở thành xu hướng mới, 48% các khu vực cấm chọn áp dụng lệnh cấm đối với các hoạt động cụ thể.
Quy tắc du lịch thực hiện đạt được đột phá
73% các khu vực (85 khu vực) đã thông qua việc thực hiện luật Travel Rule, số lượng tuyệt đối đã tăng thêm 20 khu vực so với năm ngoái, cho thấy sự tiến bộ đáng kể. Quy định này yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo thu thập, lưu trữ và truyền đạt thông tin cụ thể về người gửi và người nhận khi chuyển giao tài sản.
Stablecoin trở thành công cụ rửa tiền mới
Báo cáo đặc biệt chỉ ra rằng stablecoin đang trở thành công cụ ưa thích của những kẻ phạm tội.
Mối đe dọa an ninh mạng gia tăng
Năm 2025, một quốc gia hacker đã đánh cắp tài sản ảo trị giá 1,46 tỷ USD từ sàn giao dịch, lập kỷ lục lịch sử về một vụ trộm. Cuối cùng, chỉ dưới 4% số tiền bị đánh cắp được thu hồi, nhấn mạnh tầm quan trọng của an ninh mạng.
Cập nhật danh sách đen và xám của FATF
Danh sách đen và xám mới nhất do FATF công bố bao gồm 27 quốc gia, trong đó:
Danh sách đen:
Xu hướng chính của danh sách xám:
Triển vọng quản lý năm 2026
FATF dự kiến sẽ phát hành ba báo cáo quan trọng vào năm 2026:
Báo cáo chuyên đề về stablecoin (quý 1 năm 2026): Tập trung vào tiêu chuẩn minh bạch dự trữ, xác định trách nhiệm tách rời và quản lý chuỗi chéo.
Báo cáo nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ngoài khơi: Thảo luận về ranh giới "quyền tài phán dài tay", địa phương hóa dữ liệu và vấn đề thực thi pháp luật xuyên biên giới.
Hướng dẫn quản lý DeFi: Chú ý đến việc xác định chủ thể chịu trách nhiệm, vị trí pháp lý của DAO và các vấn đề kiểm toán hợp đồng thông minh.
Tổng thể, báo cáo mới nhất của FATF cho thấy việc quản lý mã hóa toàn cầu đang từ "tăng trưởng hoang dã" chuyển sang "phát triển theo quy định". Mặc dù hiện tại chỉ có một khu vực đạt tiêu chuẩn hoàn toàn, nhưng điều này cũng có nghĩa là ngành công nghiệp mã hóa vẫn còn nhiều không gian phát triển và cơ hội thị trường.