QUY ĐỊNH | Block Inc. của Jack Dorsey bị phạt 40 triệu đô la vì giám sát không đầy đủ các giao dịch Bitcoin

Khối Inc., công ty mẹ của Cash App và do Jack Dorsey, người sáng lập và cựu CEO của X (trước đây là Twitter) dẫn dắt, đã bị phạt 40 triệu USD bởi Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) vì những thiếu sót nghiêm trọng trong chương trình chống rửa tiền (AML) và tuân thủ liên quan đến hoạt động tiền ảo của mình.

Hình phạt, được công bố vào ngày 10 tháng 4 năm 2025, theo sau các phát hiện rằng hệ thống của Block không đáp ứng tiêu chuẩn AML của bang, phơi bày những điểm yếu có thể đã được ngăn chặn nếu có sự giám sát đầy đủ.

Giám đốc NYDFS Adrienne Harris nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính - có thể là các nền tảng tiền điện tử truyền thống hoặc mới nổi - phải điều chỉnh các chương trình tuân thủ của họ với sự phát triển của mình:

“Tất cả các tổ chức tài chính, cho dù là các công ty dịch vụ tài chính truyền thống hay các nền tảng tiền điện tử mới nổi, phải tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt nhằm bảo vệ người tiêu dùng và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.”

Ngoài việc phải nộp phạt trong vòng 10 ngày, Khối sẽ nằm dưới sự giám sát của một giám sát độc lập trong 12 tháng. Trong thời gian đó, công ty phải cải cách lại:

• AML protocols
• Kiểm tra lệnh trừng phạt, và
• Hệ thống giám sát giao dịch

Thiếu sót trong giám sát giao dịch Bitcoin

Lệnh Đồng ý tiết lộ rằng Khối đã không tuân thủ các tiêu chuẩn của tiểu bang về việc giám sát các giao dịch tài sản kỹ thuật số. NYDFS phát hiện ra rằng hệ thống tuân thủ của công ty đã không cảnh báo các giao dịch Bitcoin liên quan đến các ví liên quan đến hoạt động bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt - trừ khi các ngưỡng cụ thể bị vượt qua.

Cụ thể, các giao dịch liên quan đến ví có mức tiếp xúc dưới 1% với các ví liên kết với khủng bố không kích hoạt cảnh báo, và các chuyển khoản đến những ví như vậy chỉ bị chặn khi mức tiếp xúc vượt quá 10%. Các nhà quản lý cho biết rằng cách tiếp cận dựa trên ngưỡng này đã vi phạm mong đợi rằng cần có sự tuân thủ chủ động, dựa trên rủi ro.

Các cơ quan chức năng nhấn mạnh rằng ngay cả những tương tác tối thiểu với các ví có rủi ro cao cũng cần có lý do vững chắc. Nếu không, Block đã không đáp ứng được các nghĩa vụ của mình theo luật tội phạm tài chính của cả bang và liên bang.

Lo ngại về máy trộn và tồn đọng cảnh báo

Nhà quản lý cũng đã nhấn mạnh cách mà Khối xử lý các giao dịch của công cụ trộn tiền điện tử – những công cụ làm mờ nguồn gốc và điểm đến của quỹ, thường được sử dụng trong tài chính bất hợp pháp. Mặc dù có bản chất rủi ro cao, Khối vẫn tiếp tục phân loại các giao dịch này chỉ là ‘rủi ro trung bình’, không quan tâm đến các hướng dẫn quy định đã được nhắc đi nhắc lại.

NYDFS đã chỉ trích thêm về khả năng của Block trong việc theo kịp khối lượng cảnh báo giao dịch. Giữa năm 2018 và 2020, lượng cảnh báo chưa được giải quyết của công ty đã tăng mạnh từ 18.000 lên hơn 169.000. Sự gia tăng này phản ánh sự thất bại của Block trong việc mở rộng khả năng tuân thủ của mình cùng với sự tăng trưởng nhanh chóng của Cash App.

Trong một số trường hợp, các báo cáo hoạt động nghi ngờ (SARs) đã được nộp hơn một năm sau cảnh báo ban đầu, gây chậm trễ trong việc điều tra các tội phạm tài chính tiềm ẩn.

Phơi bày Châu Phi

Khối Inc. và Jack Dorsey thực hiện nhiều hoạt động trên khắp Châu Phi và đã hợp tác hoặc đầu tư vào nhiều công ty, đặc biệt là:

• Yellow Card

• Tính toán không lưới

• Hội nghị Bitcoin Châu Phi

• Ví bitcoin tự quản BitKey

• BTrust

• Chipper Cash

• giao thức tbDEX

Theo dõi chúng tôi trên X để cập nhật và bài viết mới nhất