Nuevo panorama global de la regulación encriptación: Análisis en profundidad del último informe del FATF
En junio de 2025, la autoridad mundial en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, FATF, publicó su sexto informe de actualización sobre la regulación de activos virtuales. El informe revela el estado actual y las tendencias futuras de la encriptación en todo el mundo, lo que ha generado una amplia atención en la industria.
Progreso de cumplimiento global: lento pero constante
El informe muestra que, en 138 jurisdicciones evaluadas:
Solo una región de las Bahamas ha logrado cumplir totalmente.
El 29% de las regiones cumple básicamente con las normativas, incluyendo Estados Unidos, Reino Unido, Alemania y Singapur
El 49% de las regiones son parcialmente conformes, incluyendo Hong Kong, los Países Bajos y Turquía.
21% de las regiones no cumplen, incluyendo Camboya y Vietnam
Este dato refleja que la regulación de la encriptación a nivel global está avanzando gradualmente, pero el progreso sigue siendo bastante lento.
Principales desafíos: gestión de riesgos e implementación
El 76% de las áreas encuestadas han completado la evaluación de riesgos de proveedores de activos virtuales y servicios, un aumento con respecto al 71% del año pasado. Sin embargo, convertir la evaluación de riesgos en medidas de prevención concretas aún enfrenta muchas dificultades. Solo 40 áreas cumplen con el criterio de "evaluar riesgos y adoptar un enfoque basado en riesgos".
La diversificación de las rutas de regulación se intensifica
El 62% de las regiones permite la operación de activos virtuales y proveedores de servicios relacionados.
El 20% de las regiones eligieron prohibir completamente, un aumento significativo respecto al 14% del año pasado.
El 18% de las regiones aún no ha determinado la dirección de la regulación.
Es importante notar que algunas prohibiciones, en lugar de ser totales, se están convirtiendo en una nueva tendencia, y el 48% de las áreas prohibidas eligen implementar restricciones específicas en actividades.
Se logra un avance en la implementación de la Regla de Viaje
El 73% de las regiones (85) ha implementado legislación sobre la Regla de Viaje, con un aumento absoluto de 20 respecto al año pasado, lo que muestra un progreso sustantivo. Esta regla exige que los proveedores de servicios de activos virtuales obtengan, conserven y transmitan información específica sobre los remitentes y receptores al transferir activos.
Las stablecoins se convierten en una nueva herramienta para el lavado de dinero
El informe señala especialmente que las stablecoins se están convirtiendo en la herramienta preferida de los actores ilegales:
La mayoría de las actividades ilegales en la cadena involucran encriptación estable.
Los delincuentes utilizan monedas estables junto con herramientas de anonimato para realizar estratificación de fondos.
El USDT en la red Tron es especialmente preferido por los actores ilegales.
Aumento de las amenazas a la ciberseguridad
En 2025, hackers de un país robaron activos virtuales por valor de 1,460 millones de dólares de un intercambio, estableciendo un récord histórico de robo en una sola ocasión. Al final, menos del 4% de los fondos robados fueron recuperados, lo que destaca la importancia de la seguridad cibernética.
Actualización de la lista negra y gris del FATF
La lista negra y gris más reciente publicada por el FATF incluye 27 países, entre los cuales:
Lista negra:
Corea del Norte
Irán
Birmania
Tendencias principales de la lista gris:
Los países africanos tienen una alta proporción, incluyendo 12 países en la lista, entre ellos Sudáfrica.
Algunos países con encriptación caliente como Nigeria y Vietnam figuran en la lista debido a la falta de regulación.
Algunos centros financieros offshore como las Islas Vírgenes Británicas y Mónaco enfrentan dificultades debido a políticas regulatorias laxas en el pasado.
Perspectivas regulatorias para 2026
El GAFI planea publicar tres informes importantes en 2026:
Informe especial sobre stablecoins (primer trimestre de 2026): enfoque en los estándares de transparencia de reservas, definición de responsabilidades de desanclaje y regulación entre cadenas.
Informe de proveedores de servicios de activos virtuales offshore: explorando los límites de la "jurisdicción de largo alcance", la localización de datos y los problemas de aplicación de la ley transfronteriza.
Guía de regulación DeFi: prestar atención a la identificación de los sujetos responsables, el estatus legal de las DAO y la auditoría de contratos inteligentes.
En general, el último informe del GAFI indica que la regulación global de la encriptación está pasando de un "crecimiento salvaje" a un "desarrollo regulado". Aunque actualmente solo hay una región que ha alcanzado el cumplimiento total, esto también significa que la industria de la encriptación aún tiene un enorme espacio de desarrollo y oportunidades en el mercado.
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MevWhisperer
· hace11h
La regulación no puede seguir el ritmo de la innovación.
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ZKProofEnthusiast
· 08-10 14:37
¿Así que Bahamas ya está en cumplimiento?
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GateUser-c802f0e8
· 08-10 14:36
La regulación no muerde.
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BlockchainArchaeologist
· 08-10 14:34
¡Increíble Bahamas!
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rugpull_survivor
· 08-10 14:26
Cumplimiento ¿para qué sirve? Rug Pull igual.
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OldLeekNewSickle
· 08-10 14:20
La regulación ha recibido nuevas semillas, ¿están los viejos amigos de la moneda listos para el Rug Pull? Sin embargo, solo hay que esperar a que algunas personas tengan una nueva trampa.
Informe más reciente del GAFI: Progreso y desafíos en la regulación de la encriptación a nivel global
Nuevo panorama global de la regulación encriptación: Análisis en profundidad del último informe del FATF
En junio de 2025, la autoridad mundial en la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, FATF, publicó su sexto informe de actualización sobre la regulación de activos virtuales. El informe revela el estado actual y las tendencias futuras de la encriptación en todo el mundo, lo que ha generado una amplia atención en la industria.
Progreso de cumplimiento global: lento pero constante
El informe muestra que, en 138 jurisdicciones evaluadas:
Este dato refleja que la regulación de la encriptación a nivel global está avanzando gradualmente, pero el progreso sigue siendo bastante lento.
Principales desafíos: gestión de riesgos e implementación
El 76% de las áreas encuestadas han completado la evaluación de riesgos de proveedores de activos virtuales y servicios, un aumento con respecto al 71% del año pasado. Sin embargo, convertir la evaluación de riesgos en medidas de prevención concretas aún enfrenta muchas dificultades. Solo 40 áreas cumplen con el criterio de "evaluar riesgos y adoptar un enfoque basado en riesgos".
La diversificación de las rutas de regulación se intensifica
Es importante notar que algunas prohibiciones, en lugar de ser totales, se están convirtiendo en una nueva tendencia, y el 48% de las áreas prohibidas eligen implementar restricciones específicas en actividades.
Se logra un avance en la implementación de la Regla de Viaje
El 73% de las regiones (85) ha implementado legislación sobre la Regla de Viaje, con un aumento absoluto de 20 respecto al año pasado, lo que muestra un progreso sustantivo. Esta regla exige que los proveedores de servicios de activos virtuales obtengan, conserven y transmitan información específica sobre los remitentes y receptores al transferir activos.
Las stablecoins se convierten en una nueva herramienta para el lavado de dinero
El informe señala especialmente que las stablecoins se están convirtiendo en la herramienta preferida de los actores ilegales:
Aumento de las amenazas a la ciberseguridad
En 2025, hackers de un país robaron activos virtuales por valor de 1,460 millones de dólares de un intercambio, estableciendo un récord histórico de robo en una sola ocasión. Al final, menos del 4% de los fondos robados fueron recuperados, lo que destaca la importancia de la seguridad cibernética.
Actualización de la lista negra y gris del FATF
La lista negra y gris más reciente publicada por el FATF incluye 27 países, entre los cuales:
Lista negra:
Tendencias principales de la lista gris:
Perspectivas regulatorias para 2026
El GAFI planea publicar tres informes importantes en 2026:
Informe especial sobre stablecoins (primer trimestre de 2026): enfoque en los estándares de transparencia de reservas, definición de responsabilidades de desanclaje y regulación entre cadenas.
Informe de proveedores de servicios de activos virtuales offshore: explorando los límites de la "jurisdicción de largo alcance", la localización de datos y los problemas de aplicación de la ley transfronteriza.
Guía de regulación DeFi: prestar atención a la identificación de los sujetos responsables, el estatus legal de las DAO y la auditoría de contratos inteligentes.
En general, el último informe del GAFI indica que la regulación global de la encriptación está pasando de un "crecimiento salvaje" a un "desarrollo regulado". Aunque actualmente solo hay una región que ha alcanzado el cumplimiento total, esto también significa que la industria de la encriptación aún tiene un enorme espacio de desarrollo y oportunidades en el mercado.