Chiffrement des actifs : nouvelles tendances d'investissement à faible seuil et haute efficacité

Le prix du Bitcoin atteint un nouveau sommet, dépassant la barre des 120 000 dollars, cet actif de chiffrement autrefois considéré comme un outil spéculatif devient progressivement un produit financier central pour l'investissement à long terme. Après des années de fluctuations extrêmes et d'évolution du marché, le marché de chiffrement entre dans une nouvelle phase plus mature mais aussi plus complexe.

Cependant, tous les investisseurs ne possèdent pas les connaissances professionnelles ou le temps suffisant pour suivre de près les mouvements du marché et saisir avec précision le bon moment pour trader. Pour les investisseurs ordinaires, la "gestion financière pour les paresseux" est devenue un choix plus pratique, et plusieurs bourses ont également lancé des produits connexes. Les produits financiers diversifiés lancés par une plateforme de trading sont sur mesure pour différents types d'utilisateurs : des modèles à faible risque comme le mode Yubibao, aux outils structurés comme le gain de cryptomonnaie en chaîne, l'investissement en double monnaie et l'investissement programmé, tous offrent aux utilisateurs une voie simple pour participer à la croissance des bénéfices du marché du chiffrement.

Yubibao : un équilibre entre flexibilité et stabilité

Dans le secteur financier traditionnel, les dépôts à vue des banques sont souvent considérés comme un "point de transit" des fonds - à faible risque, flexibles et sûrs. Dans le domaine du chiffrement, un produit appelé "余币宝" lancé par une plateforme tente de reproduire ce rôle et d'améliorer son taux de rendement.

Yubi Bao utilise les actifs que les utilisateurs déposent pour les activités de prêt sur la plateforme, fournissant un soutien en liquidité à la plateforme. Le système prête automatiquement les actifs dans Yubi Bao à d'autres utilisateurs, et les intérêts générés sont retournés aux utilisateurs en tant que rendement annuel des produits à terme.

Ce produit offre une voie de placement garantissant un faible risque et un rendement stable, supportant des dépôts à vue et divers termes de dépôts à terme (actuellement 7, 14, 30 jours), avec plusieurs devises disponibles. Le processus de souscription est simple, et le cycle d'accumulation des intérêts est flexible, adapté à la participation des investisseurs de masse. De plus, le rachat à vue/à terme prend en charge les transactions instantanées, les utilisateurs peuvent activer le gain automatique de cryptomonnaies à vue, et le réinvestissement automatique du capital et des intérêts à terme, simplifiant encore le processus opérationnel.

Les données montrent que Yu Bi Bao prend actuellement en charge près de mille types de chiffrement, avec des fonds gérés dépassant 2,3 milliards de dollars américains, le produit USDT à terme ayant un rendement annuel composite maximum de 12,5 %, et les produits de gestion de patrimoine à terme pouvant atteindre plus de 500 %.

Récemment, le produit YuBiBao a lancé des fonctionnalités de rachat instantané et de réinvestissement automatique, améliorant encore l'expérience utilisateur du produit. Plus précisément, le 15 avril, la fonctionnalité de rachat instantané du produit à terme YuBiBao a été mise en ligne, permettant aux utilisateurs de recevoir immédiatement des fonds lors du rachat d'actifs à terme.

De plus, la plateforme a également lancé un produit d'investissement "Yubi Bao à terme" exclusif aux VIP, avec un rendement annualisé maximum de 4,5 % sur 30 jours pour le USDT, et le montant total des souscriptions a dépassé 60 millions de USDT après son lancement.

Gagner des pièces en chaîne : aider les utilisateurs à participer aux bénéfices en chaîne

Les revenus on-chain se réfèrent au processus d'obtention de revenus à partir d'actifs en cryptomonnaie en interagissant directement avec un protocole blockchain. Ces revenus sont réalisés grâce à des mécanismes tels que le jalonnement, le prêt et la fourniture de liquidités. Par rapport aux finances traditionnelles ou centralisées, les revenus on-chain offrent une opportunité d'accès direct aux activités économiques sous-jacentes du réseau blockchain.

Cependant, les utilisateurs novices qui participent directement aux opérations sur la chaîne rencontrent certains obstacles et risques de sécurité. Les utilisateurs sont confrontés à des risques opérationnels, tels que les attaques par hameçonnage, et doivent également être vigilants face aux vulnérabilités de sécurité des protocoles eux-mêmes, comme les récents incidents de vols sur plusieurs protocoles DeFi.

Le module "gagner des cryptomonnaies en chaîne" d'une certaine plateforme, basé sur le Staking PoS, les prêts DeFi et le minage de liquidité, offre aux utilisateurs un service de gestion d'actifs en chaîne tout-en-un. Son infrastructure est directement intégrée aux protocoles tels qu'Aave V3 et Compound V3, et se connecte aux principaux réseaux PoS comme Ethereum, Polkadot et Cosmos. La plateforme n'exige pas que les utilisateurs configurent manuellement des validateurs ou délèguent des tokens, mais automatise ces processus tout en fournissant des informations en temps réel sur l'APY, le calendrier de rachat et les récompenses supplémentaires disponibles.

Le gain de pièces en chaîne regroupe actuellement plusieurs projets PoS populaires, sélectionnant des projets de qualité et offrant une diversité de produits de Staking. De nombreux projets PoS de qualité reconnus dans l'industrie, tels que ETH, DOT, ATOM, etc., sont tous présents sur cette plateforme.

Investissement en double monnaie : stratégies flexibles pour faire face aux variations du marché

Dans les produits financiers structurés, l'"investissement à double devise" est l'une des formes les plus courantes. L'investissement à double devise lancé par une certaine plateforme est essentiellement un produit de gestion de patrimoine à revenu fixe et non garanti. La stratégie fondamentale de l'investissement à double devise est d'acheter bas et de vendre haut, les quatre scénarios suivants peuvent illustrer les principes de base de ce produit :

1. Vendre à un prix élevé, réaliser des gains en chiffrement.
2. Acheter à bas prix, positionner des actifs souhaités à bas prix.
3. Accumuler des devises, réaliser une croissance des intérêts composés.
4. Stratégies combinées pour faire face à la volatilité du marché

Le point fort du mécanisme d'investissement à double devise réside dans le fait qu'il s'agit d'un produit financier dérivé d'options simples, utilisant la mécanique des options pour réaliser des stratégies d'investissement flexibles et variées. Grâce au mécanisme de "achat à bas prix" et "vente à prix élevé", l'investissement à double devise permet aux investisseurs de saisir des opportunités de profit lors des fluctuations du marché, réalisant une utilisation flexible des actifs. Quelle que soit l'orientation du marché, les investisseurs peuvent obtenir des revenus d'intérêts relativement élevés grâce à l'investissement à double devise, renforçant ainsi la capacité de rendement global des fonds. Actuellement, l'investissement à double devise de cette plateforme prend en charge 60 types de chiffrement.

Investissement programmé : diversification des risques, rendements à long terme

Le plus grand défi de l'investissement ne réside pas dans le choix des actifs, mais dans la capacité à saisir le moment. Pour les utilisateurs qui ne peuvent pas suivre le marché à long terme et qui ne souhaitent pas effectuer des transactions fréquentes, le "dollar-cost averaging" a toujours été l'une des stratégies classiques du domaine financier traditionnel. Le produit d'investissement régulier lancé par une certaine plateforme est justement basé sur ce principe.

Les avantages de ce produit incluent :

1. Grâce à une stratégie d'investissement régulier, acheter des actifs à intervalles fixes avec un montant fixe, ce qui permet de diversifier efficacement les risques d'investissement et d'amortir le coût d'investissement.
2. Réduire la pression de la synchronisation, sans avoir besoin de prédire avec précision les hausses et baisses du marché, l'investissement programmé aide automatiquement les utilisateurs à diversifier les points d'achat.
3. Potentiel de rendement à long terme : Selon les données de backtesting de 2021 à 2024, la performance de la stratégie d'investissement programmé est supérieure à celle de la stratégie d'achat unique dans la plupart des phases du marché.

L'investissement régulier s'applique à un large éventail de cas, que ce soit pour les débutants ou pour les investisseurs qui n'ont pas le temps de suivre le marché, tout le monde peut en bénéficier.

Activités enrichissantes offrant des récompenses supplémentaires

Pour encourager davantage la participation des utilisateurs, la plateforme a également lancé une série d'activités riches. Du 3 au 20 juillet, la plateforme organise une activité d'augmentation des intérêts pour l'épargne, où la participation à Yu Bi Bao et à l'épargne en ligne permet de bénéficier d'un bonus d'augmentation des rendements, pouvant atteindre jusqu'à 200%.

Du 7 au 21 juillet, la plateforme lance l'événement "Fête d'été de la gestion de patrimoine VIP". Après l'inscription, les utilisateurs VIP peuvent débloquer des récompenses correspondantes en fonction du montant moyen des nouvelles positions ajoutées sur 30 jours (y compris les fonds quantitatifs et les dépôts réguliers dans Yubi Bao), avec une récompense maximale de 1 caisse de vin blanc précieux.

Le 10 juillet, le pool de récompenses supplémentaires pour l'investissement à terme de 7 jours en USDT de la plateforme Yubi Bao a été lancé, avec un bonus de 10 % sur le rendement annuel dès l'achat, et un rendement annuel global pouvant atteindre jusqu'à 12 %. Un total de 1 666 667 SARM de récompenses supplémentaires.

De plus, la plateforme a également lancé des activités liées à la vente de jetons Pump.fun récemment populaires. Du 12 au 22 juillet, tous les utilisateurs ayant participé à la vente publique de jetons PUMP ou au PUMP Launchpad peuvent souscrire au produit d'investissement USDT YuBiBao et bénéficier d'un taux d'intérêt annuel supplémentaire pouvant atteindre 50 %.

Actuellement, le minage de BTC et d'ETH sur la plateforme maintient un rendement annualisé d'environ 3%, ce qui est très compétitif par rapport aux produits similaires sur le marché. Les récompenses supplémentaires temporaires pour le minage de USDT peuvent atteindre un rendement annualisé global de 15%.

Dans l'ensemble, ces produits financiers, bien qu'initialement conçus pour offrir des services pratiques aux "utilisateurs paresseux", reflètent la tendance au développement de la plateforme et à la standardisation des outils de gestion des actifs numériques. Que ce soit pour Yu'bi Bao, un produit combinant des dépôts à vue et à terme, ou pour "Chaine sur Gagner des Monnaies", qui gère les revenus des actifs en chaîne, ainsi que les investissements à double monnaie et les investissements réguliers dérivés, tous tentent de combler le vide entre la finance chiffrée et la gestion de patrimoine traditionnelle.