Компания Block Inc., материнская компания Cash App, возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим генеральным директором X (ранее Twitter), была оштрафована на 40 миллионов долларов Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) за значительные недостатки в своих программах по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдению норм, связанных с ее операциями с виртуальной валютой.
Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, стал результатом выявленных фактов, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, выставляя уязвимости, которые могли бы быть предотвращены приadequate oversight.
Губернатор NYDFS Адриен Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые платформы криптовалюты – должны согласовывать свои программы соблюдения с их ростом:
"Все финансовые учреждения, будь то традиционные финансовые услуги или новые криптовалютные платформы, должны соблюдать строгие стандарты, которые защищают потребителей и целостность финансовой системы."
В дополнение к уплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под наблюдением независимого монитора в течение 12 месяцев. В течение этого времени компания должна провести полное обновление своего:
AML протоколы
Проверка на санкции, и
Системы мониторинга транзакций
Недостатки в контроле за транзакциями Bitcoin
Согласительное постановление показало, что Блок не соблюдал государственные стандарты мониторинга транзакций с цифровыми активами. NYDFS обнаружил, что система соблюдения компании не смогла выявить транзакции Биткойн, связанные с кошельками, ассоциированными с незаконной или санкционной деятельностью – если не были превышены определённые пороги.
В частности, транзакции, связанные с кошельками с менее чем 1% воздействия на кошельки, связанные с терроризмом, не вызывали предупреждений, а переводы на такие кошельки блокировались только после того, как воздействие превысило 10%. Регуляторы заявили, что этот подход, основанный на порогах, нарушает ожидания, требующие проактивного, основанного на рисках соблюдения.
Власти подчеркнули, что даже минимальные взаимодействия с высокорисковыми кошельками требуют надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как по государственным, так и по федеральным законам о финансовых преступлениях.
Беспокойство по поводу миксеров и накопление тревожных сообщений
Регулятор также подчеркнул обращение Блока с транзакциями криптомиксеров – инструментами, которые скрывают происхождение и назначения средств, обычно используемыми в незаконных финансах. Несмотря на их высокий риск, Блок продолжал классифицировать эти транзакции только как «средний» риск, игнорируя повторные регуляторные рекомендации.
NYDFS далее раскритиковал неспособность Блока справляться с объемами уведомлений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных уведомлений в компании возросло с 18 000 до более чем 169 000. Этот скачок отражает неспособность Блока расширить свои возможности соблюдения нормативных требований в соответствии с быстрым ростом Cash App.
В некоторых случаях отчеты о подозрительной деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального предупреждения, что задерживало расследования потенциальных финансовых преступлений.
Африканская экспозиция
Блок Inc. и Джек Дорси ведут различные виды деятельности в Африке и партнерствуют или инвестируют в различные компании, наиболее заметно:
Желтая карта
Безсетевая вычислительная мощность
Конференция по биткойнам в Африке
BitKey само-хранительский биткойн-кошелек
BTrust
Чиппер Кэш
tbDEX протокол
Подписывайтесь на нас в X, чтобы получать последние сообщения и обновления
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
РЕГУЛИРОВАНИЕ | Компания Джека Дорси Block Inc. оштрафована на 40 миллионов долларов за недостаточный контроль за транзакциями Биткойн
Компания Block Inc., материнская компания Cash App, возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим генеральным директором X (ранее Twitter), была оштрафована на 40 миллионов долларов Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) за значительные недостатки в своих программах по борьбе с отмыванием денег (AML) и соблюдению норм, связанных с ее операциями с виртуальной валютой.
Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, стал результатом выявленных фактов, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, выставляя уязвимости, которые могли бы быть предотвращены приadequate oversight.
Губернатор NYDFS Адриен Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые платформы криптовалюты – должны согласовывать свои программы соблюдения с их ростом:
В дополнение к уплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под наблюдением независимого монитора в течение 12 месяцев. В течение этого времени компания должна провести полное обновление своего:
Недостатки в контроле за транзакциями Bitcoin
Согласительное постановление показало, что Блок не соблюдал государственные стандарты мониторинга транзакций с цифровыми активами. NYDFS обнаружил, что система соблюдения компании не смогла выявить транзакции Биткойн, связанные с кошельками, ассоциированными с незаконной или санкционной деятельностью – если не были превышены определённые пороги.
В частности, транзакции, связанные с кошельками с менее чем 1% воздействия на кошельки, связанные с терроризмом, не вызывали предупреждений, а переводы на такие кошельки блокировались только после того, как воздействие превысило 10%. Регуляторы заявили, что этот подход, основанный на порогах, нарушает ожидания, требующие проактивного, основанного на рисках соблюдения.
Власти подчеркнули, что даже минимальные взаимодействия с высокорисковыми кошельками требуют надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как по государственным, так и по федеральным законам о финансовых преступлениях.
Беспокойство по поводу миксеров и накопление тревожных сообщений
Регулятор также подчеркнул обращение Блока с транзакциями криптомиксеров – инструментами, которые скрывают происхождение и назначения средств, обычно используемыми в незаконных финансах. Несмотря на их высокий риск, Блок продолжал классифицировать эти транзакции только как «средний» риск, игнорируя повторные регуляторные рекомендации.
NYDFS далее раскритиковал неспособность Блока справляться с объемами уведомлений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных уведомлений в компании возросло с 18 000 до более чем 169 000. Этот скачок отражает неспособность Блока расширить свои возможности соблюдения нормативных требований в соответствии с быстрым ростом Cash App.
В некоторых случаях отчеты о подозрительной деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального предупреждения, что задерживало расследования потенциальных финансовых преступлений.
Африканская экспозиция
Блок Inc. и Джек Дорси ведут различные виды деятельности в Африке и партнерствуют или инвестируют в различные компании, наиболее заметно:
Желтая карта
Безсетевая вычислительная мощность
Конференция по биткойнам в Африке
BitKey само-хранительский биткойн-кошелек
BTrust
Чиппер Кэш
tbDEX протокол
Подписывайтесь на нас в X, чтобы получать последние сообщения и обновления