Блок Inc., материнська компанія Cash App, очолювана Джеком Дорсі, засновником та колишнім генеральним директором X (колишній Twitter), була оштрафована на 40 мільйонів доларів Нью-Йоркським департаментом фінансових послуг (NYDFS) за суттєві недоліки у своїх програмах протидії відмиванню грошей (AML) та дотримання вимог, пов'язаних з її операціями з віртуальною валютою.
Штраф, оголошений 10 квітня 2025 року, є наслідком виявлень, що системи Блоку не відповідали державним стандартам AML, відкриваючи вразливості, яких можна було б уникнути за наявності належного нагляду.
Керуюча NYDFS Адрієнн Гарріс підкреслила, що фінансові установи – чи то традиційні, чи то нові платформи криптовалют – повинні узгоджувати свої програми дотримання з їхнім зростанням:
“Усі фінансові установи, незалежно від того, чи це традиційні фінансові послуги або новітні платформи криптовалют, повинні дотримуватися суворих стандартів, які захищають споживачів та цілісність фінансової системи.”
На додаток до сплати штрафу протягом 10 днів, Блок буде під наглядом незалежного монітора протягом 12 місяців. Протягом цього часу компанія повинна переглянути свої:
AML протоколи
Скринінг санкцій, та
Системи моніторингу транзакцій
Недоліки у контролі за транзакціями Bitcoin
Наказ про згоду виявив, що Блок не виконав державні стандарти моніторингу транзакцій з цифровими активами. NYDFS виявило, що система дотримання компанії не змогла позначити транзакції Біткоїн, пов'язані з гаманцями, асоційованими з незаконною або санкціонованою діяльністю, – якщо не були перевищені конкретні пороги.
Зокрема, транзакції, що стосуються гаманців з менше ніж 1% впливом на гаманці, пов'язані з терористами, не викликали тривог, а перекази на такі гаманці блокувалися лише після того, як вплив перевищував 10%. Регулятори заявили, що цей підхід, заснований на порогах, порушує очікування, які вимагають проактивного, заснованого на ризиках дотримання.
Влади підкреслили, що навіть мінімальні взаємодії з високоризиковими гаманцями вимагають надійного обґрунтування. Без нього Блок не виконав своїх зобов'язань відповідно до законів про фінансові злочини як на державному, так і на федеральному рівні.
Занепокоєння щодо міксерів та затримок у сповіщеннях
Регулятор також підкреслив обробку Блоком транзакцій криптоміксерів – інструментів, що приховують походження і призначення коштів, які зазвичай використовуються в незаконному фінансуванні. Незважаючи на їх високий ризик, Блок продовжував позначати ці транзакції лише як ‘середній’ ризик, ігноруючи неодноразові регуляторні рекомендації.
NYDFS додатково розкритикував нездатність Block встигати за обсягами сповіщень про транзакції. Між 2018 і 2020 роками невирішене сальдо сповіщень компанії зросло з 18,000 до понад 169,000. Цей сплеск відобразив невдачу Block у масштабуванні своїх можливостей для дотримання нормативних вимог на тлі швидкого зростання Cash App.
В деяких випадках, звіти про підозрілі активності (SARs) були подані більше ніж через рік після початкового сигналу, що затримало розслідування щодо потенційних фінансових злочинів.
Африканське вплив
Блок Inc. та Джек Дорсі здійснюють різноманітну діяльність по всій Африці та співпрацюють або інвестують у різні компанії, найпомітніше:
Жовта картка
Обчислення без сітки
Конференція Біткоїн в Африці
BitKey самостійний біткоїн-гаманець
BTrust
Подрібнювач готівки
tbDEX протокол
Слідкуйте за нами в X для останніх дописів та оновлень
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
РЕГУЛЯЦІЯ | Блок Inc. Джека Дорсі отримав штраф у розмірі 40 мільйонів доларів за недостатній нагляд за транзакціями Біткойн
Блок Inc., материнська компанія Cash App, очолювана Джеком Дорсі, засновником та колишнім генеральним директором X (колишній Twitter), була оштрафована на 40 мільйонів доларів Нью-Йоркським департаментом фінансових послуг (NYDFS) за суттєві недоліки у своїх програмах протидії відмиванню грошей (AML) та дотримання вимог, пов'язаних з її операціями з віртуальною валютою.
Штраф, оголошений 10 квітня 2025 року, є наслідком виявлень, що системи Блоку не відповідали державним стандартам AML, відкриваючи вразливості, яких можна було б уникнути за наявності належного нагляду.
Керуюча NYDFS Адрієнн Гарріс підкреслила, що фінансові установи – чи то традиційні, чи то нові платформи криптовалют – повинні узгоджувати свої програми дотримання з їхнім зростанням:
На додаток до сплати штрафу протягом 10 днів, Блок буде під наглядом незалежного монітора протягом 12 місяців. Протягом цього часу компанія повинна переглянути свої:
Недоліки у контролі за транзакціями Bitcoin
Наказ про згоду виявив, що Блок не виконав державні стандарти моніторингу транзакцій з цифровими активами. NYDFS виявило, що система дотримання компанії не змогла позначити транзакції Біткоїн, пов'язані з гаманцями, асоційованими з незаконною або санкціонованою діяльністю, – якщо не були перевищені конкретні пороги.
Зокрема, транзакції, що стосуються гаманців з менше ніж 1% впливом на гаманці, пов'язані з терористами, не викликали тривог, а перекази на такі гаманці блокувалися лише після того, як вплив перевищував 10%. Регулятори заявили, що цей підхід, заснований на порогах, порушує очікування, які вимагають проактивного, заснованого на ризиках дотримання.
Влади підкреслили, що навіть мінімальні взаємодії з високоризиковими гаманцями вимагають надійного обґрунтування. Без нього Блок не виконав своїх зобов'язань відповідно до законів про фінансові злочини як на державному, так і на федеральному рівні.
Занепокоєння щодо міксерів та затримок у сповіщеннях
Регулятор також підкреслив обробку Блоком транзакцій криптоміксерів – інструментів, що приховують походження і призначення коштів, які зазвичай використовуються в незаконному фінансуванні. Незважаючи на їх високий ризик, Блок продовжував позначати ці транзакції лише як ‘середній’ ризик, ігноруючи неодноразові регуляторні рекомендації.
NYDFS додатково розкритикував нездатність Block встигати за обсягами сповіщень про транзакції. Між 2018 і 2020 роками невирішене сальдо сповіщень компанії зросло з 18,000 до понад 169,000. Цей сплеск відобразив невдачу Block у масштабуванні своїх можливостей для дотримання нормативних вимог на тлі швидкого зростання Cash App.
В деяких випадках, звіти про підозрілі активності (SARs) були подані більше ніж через рік після початкового сигналу, що затримало розслідування щодо потенційних фінансових злочинів.
Африканське вплив
Блок Inc. та Джек Дорсі здійснюють різноманітну діяльність по всій Африці та співпрацюють або інвестують у різні компанії, найпомітніше:
Жовта картка
Обчислення без сітки
Конференція Біткоїн в Африці
BitKey самостійний біткоїн-гаманець
BTrust
Подрібнювач готівки
tbDEX протокол
Слідкуйте за нами в X для останніх дописів та оновлень